銀行信販データ受信機能導入マニュアル

銀行信販データ受信機能では、契約しているインターネットバンキングやクレジットカード、電子マネーのWebサイトからアカウントアグリゲーションサービス（複数の金融サービスの情報を一元的に集約・表示するサービス）を経由して自動で利用明細を受信し、それを基に仕訳を計上できます。
本マニュアルではこの機能の導入方法について説明します。

事前準備

銀行信販データ受信機能では、インターネットバンキングの契約など、システムの設定以外にも事前の準備が必要となります。
ここでは、当機能を利用開始するまでに準備しておくべき事項について説明します。

コード	科目名
2114	未払金
2115	未払費用
2117	預り金
2119	仮受金
2121	（空欄）
2123	（空欄）
2124	（空欄）
2129	その他の流動負債

行	取引内容	未払金使用時の仕訳
1	接待交際費として22,000 円利用	接待交際費　　20,000 /未払金　　22,000 仮払消費税等　2,000
2	消耗品費として11,000 円利用	消耗品費　　　10,000 /未払金　　11,000 仮払消費税等　1,000
3	銀行口座から引落(※)	未払金　　　　33,000 /普通預金　33,000

コード	科目名
1111	現金
1112	当座預金
1113	普通預金
1114	定期預金
1115	（空欄）
1116	（空欄）
1155	立替金
1156	仮払金
1157	（空欄）
1161	（空欄）
1159	その他の流動資産

行	取引内容	仮払金使用時の仕訳
1	5,000円をチャージ	仮払金　　　　5,000 /現金　　5,000
2	交通費2,000円を利用	旅費交通費　　1,819 /仮払金　2,000 仮払消費税等　181
3	決算時(※)	貯蔵品　　　　3,000 /仮払金　3,000
4	翌期首(※)	仮払金　　　　3,000 /貯蔵品　3,000

選定した口座（候補）の利用可否確認

「銀行信販データ受信機能対応金融機関一覧」(※)により、選定した口座（候補）が当機能で利用可能か否かを確認します。
なお、銀行の場合は個人向け・法人向けの違いより利用可否が変わりますので、ご注意ください。
※最新の対応状況はＴＫＣのホームページでご確認いただけます。
https://www.tkc.jp/fx/fintech/bank

インターネットバンキングなどの契約状況の確認

銀行のデータ受信を実施する場合

当機能の利用にはインターネットバンキングの契約が必要です。契約状況を確認し、お済みでない場合は契約しておきます。残高と入出金明細を参照できるタイプの契約が必要です。なお、金融機関によっては、総合振込、給与・賞与振込、預金口座振替等のサービスがオプションとして用意されている場合（データ伝送サービス、ファイル伝送サービス等）がありますが、当機能の利用にあたっては、この契約は不要です。

クレジットカードのデータ読込を実施する場合

1)当機能の利用にはＷｅｂ明細照会サービスの契約が必要です。契約状況を確認し、お済みでない場合は契約をしておきます。
ただし、Ｗｅｂ明細照会サービスを利用すると紙の利用明細書が送付されなくなるカード会社もあるため、あらかじめご確認ください。
2)なお、Ｗｅｂ明細照会サービスはカード発行会社（毎月の利用明細書の送付元）の提供するサービスとなります。
Ｗｅｂ明細照会サービスの契約方法がご不明な場合は、利用明細書またはカードの裏面に記載のお問合せ先にご確認ください。

勘定科目コード、補助コードの設定

当機能のスムーズな利用開始のため、ＦＸクラウドシリーズの設定についても見直しを行ってください。
当機能では、異なる「口座」に対して同一の勘定科目コード、補助コードを設定できません。
複数の「口座」を利用する場合は、勘定科目の第三表示方式（口座別）の設定をご検討ください。
勘定科目の表示方式の変更は会計事務所のメニューで行います。変更する場合は会計事務所にご相談ください。

稼働状況の確認と「ユーザ（利用者）」の登録（法人契約の場合）

銀行信販データ受信機能の稼働状況確認はこちら
（TKC）

稼働状況の確認

上記の稼働状況確認サイトからサービスの稼働状況をご確認ください。
銀行信販データ受信機能の利用にあたり、データ受信に問題が発生している金融機関を確認できます。また、インターネットバンキングのリニューアルなどに伴う、予想されるサービス停止情報も確認可能です。

「ユーザ（利用者）」の登録（法人契約の場合）

インターネットバンキングが法人契約で、かつ電子証明書方式の場合は、当機能を利用するための専用の「ユーザ（利用者）」をインターネットバンキングに登録する必要があります。該当する場合は、上記の稼働状況確認サイトの「手順書」列から「事前設定」をダウンロードし、事前設定手順書に従い登録します。ただし、「ユーザ（利用者）」を一定数以上登録すると課金される銀行があります。予めご確認ください。

TKCのFinTechサービスが稼働していない場合

銀行信販データ受信機能ではMoneytreeとの連携も可能です。
Moneytreeのサービス稼働状況は以下のサイトから確認できます。

銀行信販データ受信機能の稼働状況確認はこちら
（Moneytree）

Moneytreeをご利用になる場合は、「ユーザ（利用者）」の登録（法人契約の場合）を行った上で（手順書はMoneytreeのサービス稼働状況確認サイトの「登録手順書」列の「ダウンロード」からダウンロードします）、以下のリンク先の手順書に従って連携してください。
⇒Moneytreeとの連携手順

MoneytreeからTKCのFinTechサービスへ切り替える方法

Moneytreeで受信中の口座（「データ連携設定」メニューから登録した受信口座）をTKCのFinTechサービスでの受信（「銀行信販データ受信」メニューから登録する受信口座）に切り替えることができます。
※Moneytreeの受信口座サービスが長期間休止している場合に、TKCのFinTechサービスの受信口座に切り替えることで受信が可能になるケースがあります。
受信口座の切り替えは以下の手順書をご確認ください。
⇒受信口座の切り替え手順

新規利用開始

本手順では、TKCのFinTechサービスへのアカウント登録方法を説明します。
なお、現在ご利用中のＦＸクラウドのアカウントとTKCのFinTechサービスにログインする際に使用するアカウントはそれぞれ独立したアカウントです。 TKCのFinTechサービスをご利用になる場合は、新たに専用のメールアドレスとパスワードを設定していただく必要があります。

会計事務所での利用設定

銀行信販データ受信機能の利用には、［利用機能範囲］の［銀行信販データ受信機能］の設定が必要です。
この設定の変更は会計事務所が行います。利用をご希望の場合は、会計事務所にご相談ください。
⇒［利用機能範囲］画面を開く
⇒マニュアルを確認する

1「財務会計」－「仕訳データの読込」－「銀行信販データ受信」メニューを選択します。

「銀行信販データ受信」画面が開きます。

2「銀行信販データ受信機能の利用開始」ボタンをクリックします。

既に銀行信販データ受信機能をご利用の場合

銀行信販データ受信機能を新たに利用する場合と、既に同機能を利用していて受信口座を追加する場合では、画面上のボタンキャプションが異なります。
既に銀行信販データ受信機能をご利用の場合は「受信口座の登録と設定」ボタンをクリックします。

ログイン画面が開きます。

3「新規登録」ボタンをクリックします。

アカウントの新規登録画面が開きます。

4メールアドレスやパスワード等を入力します。

必要事項を入力し、「利用規約に同意する」のチェックボックスにチェックを付けてから、「登録」ボタンをクリックします。

「登録」ボタンをクリックすると、入力したメールアドレス宛に本人確認のメールが届きます。

本人確認メールが届かない場合

本人確認メールが届かない場合、以下の対処方法をお試しください。

迷惑メールフォルダの確認
本人確認メールが、迷惑メールフォルダーやゴミ箱に振り分けられていないかご確認ください。
受信拒否設定の確認
特定のドメインやメールアドレスのメールを受信しない設定や、URL付きメールの受信拒否を設定している場合、メールが届かない可能性があります。
「noreply.fintech@tkc.co.jp」からのメールを受信できる設定になっているか、お使いのメールサービスの設定をご確認ください。
再度アカウント登録を試す
登録したメールアドレスに入力ミスがある場合、本人確認メールが届きません。
再度「新規登録」ボタンからアカウントの新規登録画面を開き、メールアドレスにスペルミスや余分なスペースがないか注意して、アカウントを登録してください。

5届いたメール内の本人確認用URLをクリックします。

メール内の本人確認用URLをクリックすると、ログイン画面が起動するとともに、「登録が完了しました」というメッセージが表示されます。

6登録したメールアドレスとパスワードを入力して、［ログイン］ボタンをクリックします。

［ログイン］ボタンをクリックすると、連携確認画面が開きます。

ログインできない場合

「ログインできない場合はこちら」を開き、以下のリンクから各対処方法をお試しください。

パスワードを再設定する／アカウントのロックを解除する
アカウントのメールアドレスにパスワード再設定URLが記載されたメールを送信できます。
送信されたメールに従い、パスワードの再設定を行ってください。
メールアドレスの本人確認をする（アカウント登録時／メールアドレス変更時に必要）
本人確認が未了のメールアドレスに本人確認URLが記載されたメールを送信できます。
送信されたメールに従い、本人確認を行ってください。

7内容を確認し、［許可する］ボタンをクリックします。